Artículo escrito por: Kathryn DawsonSearching para el asesor financiero adecuado puede ser bastante una pérdida de tiempo y una tarea pesada, pero es realmente vale la pena gastar el tiempo desde el principio para encontrar el mejor asesor financiero para usted. En general, las personas simplemente no tienen el tiempo para sentarse frente a su computadora y el plan para el futuro todo el día, por lo que este trabajo es a veces mejor queda para ser manejado por alguien que es un experto en el campo.
Por lo general, ser altamente calificados, con experiencia y pasarán sus días manteniendo hasta la fecha, por ejemplo, con los últimos puntos de vista sobre la gestión de las inversiones y la legislación más reciente realizado por el gobierno - que, a su vez, podría afectar a la planificación fiscal, de pensiones y otros aspectos sobre la planificación de su futuro financiero.
Durante la búsqueda de la persona adecuada para ayudarle con sus finanzas, un gran lugar para empezar es empezar por pedir recomendaciones de amigos y familiares. Pedirle a un amigo o miembro de la familia que planea sus finanzas podría ser una buena forma de conocer a una persona de calidad para ayudarle con su planificación financiera independiente. Un compañero de trabajo o familiar ya saben un gran planificador financiero Chartered - y quizás podrían haber tenido muchos años de haber sido informado sobre su gestión de inversiones y planes de financiación a largo plazo por un especialista.
Pregunte acerca de las fortalezas y debilidades de su recomendación. Son especialistas en toda la gama de servicios que usted necesita? Los condados de casa tienen grandes asesores que pueden ser utilizados por sus servicios, lo que puede haber ninguna necesidad de buscar un asesor superior en una cerca, gran ciudad.
Después de obtener algunas referencias de amigos o familiares, es el momento de poner una lista de candidatos preseleccionados, junto con fines de investigación. Para su elección en asesor financiero para ser positiva, todos los objetivos y capacidades de ambas partes tienen que ser expuesto y explicado por adelantado. Siempre es una pena cuando una relación de trabajo parece que se va a trabajar y luego un malentendido que ocurre unos meses en el camino. Todos los desacuerdos deben ser atendidos de inmediato para que el tiempo de nadie se pierde y todo el mundo puede trabajar hacia una relación productiva.
Durante el período de la entrevista, también es importante ser claro acerca de sus objetivos personales, que luego será incorporado en sus planes financieros. No hable con su asesor financiero acerca de sus objetivos a largo plazo ya corto plazo. Un buen asesor luego discutir en qué áreas pueden ayudar. A pesar de que otra persona está siendo contratado para ayudarle con su planificación financiera, la entrada debe seguir siendo un factor en la ecuación. La primera reunión será también beneficioso para el planificador, ya que será capaz de ver si son un ajuste adecuado para el trabajo.
Hay una gran cantidad de preguntas que se le realizarán durante el proceso de investigación, y muchos de ellos van a ser beneficioso tanto para el asesor financiero y el asesoramiento persona que busca, no sólo uno de los dos partidos. Si usted está haciendo las preguntas, usted debe buscar primero un poco de información sobre el contexto general y las credenciales del planificador financiero prospectivo.
Tales como tampoco proporcionan planificación financiera independiente, sus cualificaciones, su estructura de comisiones y son un planificador financiero fletado? Home Counties podrán ofrecerle algunas opciones para elegir, pero no puede ser una mala idea de revisar los especialistas financieros en otras áreas locales.
La ubicación es clave para algunas personas, así que si te gusta estar cerca de la gente que trabaja, tendrá que considerar ese factor en su toma de decisiones. Después de revisar las cualidades y habilidades del asesor financiero, lo último que hablar es el costo y honorarios. Trate de obtener una estimación de cada planificador para que esté adelantado claro cuáles serán los cargos. Compararlas y asegurarse de que está recibiendo un buen valor y el costo de su inversión no va a ser excesiva.
Mientras la investigación se lleva a cabo de antemano y todos los posibles asesores se comprueban a fondo, es probable que la decisión correcta va a terminar siendo hecho.
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