Hacer Exchange Traded Funds (ETFs) funcionen para usted

Exchange Traded Funds son fondos indexados que tienen ventajas sobre los fondos mutuos del índice de duración indefinida. ETFs comercio durante todo el día en las bolsas de valores, puede ser comprado a través de cualquier intermediario, tiene gastos de fondos más bajos que los fondos de inversión, y tienen menos probabilidad de generar ganancias imponibles no deseados que los fondos mutuos.

Hay una serie de razones, que vamos a discutir, para invertir en fondos de índices (Exchange Traded Funds o fondos de inversión), pero vamos a empezar con el hecho de que el índice S & P 500 supera el 80% de todos los fondos de gestión activa. (Y, un fondo de índice tiene gastos más bajos que un fondo de gestión activa, mejorando aún más su rendimiento neto.) Si usted puede invertir en un fondo de índice y estar en el percentil 20 superior de rentabilidad de los fondos, eso es un buen lugar para empezar.

Usted puede construir una cartera bien diversificada totalmente fuera de ETFs. Hay Exchange Traded Funds para casi todo tipo de inversión que usted puede imaginar. Exchange Traded Funds le permiten diversificar en activos que de otra manera no se sienten cómodos debido debido a la experiencia, el riesgo y / o problemas de liquidez. Son muy adecuados para invertir en áreas exóticas como divisas y materias primas. Por supuesto, son grandes para sectores como el de pequeña capitalización o las reservas internacionales.

Una de las características más atractivas de Exchange Traded Funds es su capacidad para proporcionar una mayor liquidez que si usted fuera a poseer directamente sus inversiones subyacentes. Tome los bonos municipales, por ejemplo. La mayoría de los problemas de Muni negocian con poca frecuencia y los costos de transacción para los inversores individuales son sustanciales. El tamaño mínimo de la inversión puede ser otro problema. Munis suelen tener una denominación de $ 1.000 y el comercio en grandes bloques. ETFs son la respuesta a todas estas cuestiones. Usted puede comprar tan solo una parte de un ETF (por lo general menos de $ 100) durante las horas de mercado y, al mismo costo que los de un valor.

Puede cubrir una inversión y / o bloqueo en las ganancias utilizando ETFs. A diferencia de los fondos de inversión de duración indefinida, Exchange Traded Funds se pueden comprar en los márgenes y en cortocircuito. Invertir en el margen puede aumentar sus rendimientos y sus pérdidas. La capacidad de corta le permite hacer dinero cuando algo se cae en valor. Piense en cortocircuito las existencias de dólares o de construcción de viviendas. Sin embargo, parafraseando a los comerciales de televisión, estas estrategias sólo deben ser empleados por un conductor profesional en un curso cerrado.

También es importante tener en cuenta que usted no tiene que corta un ETF si cree que un activo va a perder valor. Usted probablemente puede encontrar un ETF que se estructura en obtener una rentabilidad inversa a ese activo. ProFunds Grupo cuenta con un número de ETFs diseñados para llevar a cabo de esta manera. Así, por ejemplo, si cree que el mercado de valores chino se reducirá, usted puede comprar un ProFund que debería aumentar su valor si tienes razón.

Todos los ETFs, incluso aquellos que siguen el mismo índice, no son lo mismo. Uno S & P 500 ETF puede ponderar sus tenencias de valores por capitalización bursátil, otro puede ponderar a todos por igual. Esto dará lugar a diferentes rendimientos. Dos ETFs que replican el sector de la tecnología pueden tener diferentes acciones y / o en diferentes ponderaciones. Como la mayoría de los índices no están estrictamente definidas, piensan tecnología frente a S & P 500, habrá una variedad de diferentes estrategias de inversión empleadas.

Diferentes estrategias para imitar un índice no son buenas o malas, pero pueden tener diferentes niveles de riesgo y producirán diferentes rendimientos. Algunos ETFs también utilizan el apalancamiento para mejorar sus rendimientos o estructurar allí tenencias de magnificar las ganancias (por lo tanto, también las pérdidas) de un índice. Usted necesita saber lo que usted está invirtiendo pulg Para entender cómo funciona un ETF específica, visite su página web y leer su folleto informativo.

Dentro de cinco años la mayoría de los inversores tendrán al menos un ETF en su cartera. También, dentro de cinco años, habrá más dinero invertido en ETF que en índice extremo abierto fondos mutuos. Las ventajas de Exchange Traded Funds-liquidez, transparencia y menores gastos, por nombrar algunos-forzarán cambios en los fondos de inversión de duración indefinida. Felizmente, el inversor será el ganador en la competencia entre estos dos vehículos de inversión.

Traded Fund Nueva Bolsa hace que las estrategias de inversión sofisticadas disponibles para los inversores de ETF

El mundo de los Exchange Traded Funds ha estado expandiendo las opciones para los inversores a una velocidad asombrosa. Después de la disección de los sectores de valores en todas direcciones, se establecieron nuevos fondos que se trasladó a las zonas de los productos básicos al permitir a los inversores a invertir en el petróleo, los metales y monedas.

Ahora las opciones son cada vez más sofisticados. Un nuevo fondo (G10 Fondo Harvest moneda DB Powershares) se ha creado que tiene como objetivo obtener ganancias cuando las monedas de los países con mayores tasas de interés superan a los que tienen menores tasas de interés. Esto se conoce como carry trade de divisas. Este índice está compuesto por el grupo de 10 monedas que son: Dólar de EE.UU.; euro; Yen japonés; Dólar canadiense; Franco suizo; Libra esterlina; Dólar australiano; Dólar de Nueva Zelanda; Corona noruega y corona suiza.

La estrategia aquí es que el índice está diseñado para aprovechar la tendencia de que las divisas asociadas con relativamente altas tasas de interés tienden a aumentar en valor con relación a las monedas asociadas a bajas tasas de interés. Este índice refleja sofisticada futuros posiciones largas en tres monedas con las tasas de interés más altas, y las posiciones cortas con las tres monedas con las tasas de interés más bajas. Si uno de los tres más alta tasa de interés o tres monedas de tasas de interés más bajas es el dólar de EE.UU., el fondo no tomará una posición.

Garantías para las monedas es proporcionada por las letras del Tesoro a corto plazo. Esta parte de renta fija de la cartera ofrece el rendimiento que se utiliza para compensar los gastos de la ETF.

Los inversores están buscando nuevas clases de activos para invertir en ella Monedas tienen una baja correlación con acciones y bonos. Los mercados de acciones y bonos han sido recientemente áreas planas de dinero de la inversión. Los mercados de divisas proporcionan una clase de activos que los inversionistas ponen su dinero. Esto es especialmente adquiriendo importancia desde que el mercado de bienes raíces que ha estado atrayendo dinero de la inversión, se está desacelerando, especialmente en el sector residencial.

Este fondo es muy diferente de los fondos cotizados en una sola moneda, como el Fondo Euro Moneda (FXE) que es administrado por Rydex. Este fondo compra de euros en lugar de futuros sobre divisas. Rydex también gestiona fondos de divisas vinculados a la libra esterlina y el peso mexicano.

A diferencia de otra moneda relacionados con Exchange Traded Funds, el fondo G10 Harvest se está moviendo en la zona de los fondos de cobertura con sus estrategias sofisticadas. No se trata sólo apuesta a los movimientos hacia arriba hacia abajo de una divisa en particular, sino una estrategia diferencial de tasas.

Esta estrategia a corto / largo apalancadas se ha utilizado recientemente para tomar ventaja de las tasas de interés bajísimos en países como Japón y Suiza. Existe el riesgo, y es que el dólar de EE.UU. perderá valor frente al Yen. Los fondos de cobertura y los especuladores han estado haciendo dinero en este comercio. Ahora parece que están empezando a deshacer sus posiciones. Existe cierta especulación de que el carry trade ha apoyado artificialmente las monedas que tienen tasas de interés más altas.

Para los pequeños inversores, este fondo les da entrada a una estrategia que sólo los grandes operadores tenían acceso. A pesar de que este comercio ha sido históricamente rentable, siempre hay un riesgo. Los inversores deben comprender las implicaciones y los riesgos involucrados. Este tipo de inversión no es para todos, sin embargo hay una serie de pequeños inversores que pueden ser atraídos por ella.

Los comerciantes deben entender que este fondo es altamente especulativo. Se pretende que sea más de una inversión a largo plazo y no debe ser utilizado para el comercio frecuente debido a las posibles consecuencias fiscales negativas. Los operadores podrían ser atraídos hacia el comercio potencialmente perjudicial y costoso. Para los inversionistas de los Estados Unidos, esta herramienta podría ser utilizada para una herramienta de diversificación a largo plazo. Con la situación política tan volátil en el Oriente Medio y las consecuencias económicas de la interrupción de los suministros de energía, los inversores deben darse cuenta de estos mercados puede ser muy volátil que aumenta el riesgo.